Ich bin Felix Ertelt, gelernter Kaufmann für Versicherungen und Finanzen und Finanzanlagenvermittler nach § 34f GewO aus Potsdam. Ich berate zu ETF-Portfolios ohne Provision – gegen ein transparentes Serviceentgelt von 1,19 % pro Jahr inkl. USt. – und investiere mein eigenes Geld nach demselben Konzept.
Auf einen Blick
| Name | Felix Ertelt |
|---|---|
| Unternehmen | Felix Ertelt Finanzdienstleistungen, Potsdam |
| Ausbildung | Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (2009–2012) |
| Finanzanlagen | Finanzanlagenvermittler nach § 34f Abs. 1 GewO, Reg.-Nr. D-F-183-3SJX-86 |
| Versicherungen | Gebundener Versicherungsvertreter nach § 34d Abs. 7 GewO für die Mecklenburgische, Reg.-Nr. D-C2W2-3VJI2-18 |
| Vergütung Geldanlage | Serviceentgelt 1,19 % pro Jahr inkl. USt. (1 % zzgl. 19 % USt.) auf den Portfoliowert. Keine Provisionen, keine Ausgabeaufschläge, keine Bestandsprovisionen. |
| Depotbank | FNZ Bank SE |
| Eigene Anlageerfahrung | Seit rund neun Jahren mit eigenem Geld an der Börse |
| Beratung | Online per Videocall, auf Wunsch im Büro: Hermann-Elflein-Straße 21, 14467 Potsdam |
Woher ich komme
Von 2009 bis 2012 habe ich die Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen gemacht. Ich komme also aus dem Fach – und weiß, wie Finanzprodukte üblicherweise verkauft werden: über Provisionen, Ausgabeaufschläge und Vertriebsziele.
Seit rund neun Jahren investiere ich mein eigenes Geld an der Börse. Das Portfolio, das ich meinen Kunden empfehle, ist kein Musterdepot, sondern mein eigenes Anlagekonzept.
Heute bin ich Unternehmer mit mehreren etablierten Unternehmen außerhalb der Finanzbranche. Deshalb bin ich finanziell nicht darauf angewiesen, dass du bei mir abschließt – und kann so beraten, wie ich selbst beraten werden möchte.
Wie ich arbeite
Mein Ansatz ist ETF-basiert, aber nicht starr: ein gewichtetes Portfolio aus derzeit 12 ETFs – von Technologie über defensive Sektoren, Rohstoffe und Income bis zu Anleihen. Reines Buy & Hold halte ich als alleinige Strategie für zu wenig. Ein Teil läuft langfristig, ein Teil wird an die Marktlage angepasst.
Bezahlt werde ich ausschließlich über das Serviceentgelt von 1 % pro Jahr zzgl. 19 % USt. – also 1,19 % pro Jahr – auf den Wert deines Portfolios. Steigt dein Depot, verdiene ich mehr. Fällt es, verdiene ich weniger. Von Fondsgesellschaften erhalte ich keine Provisionen. Dein Depot wird bei der FNZ Bank SE geführt; sie verwahrt die Wertpapiere und hat keinen Einfluss auf meine Empfehlungen.
Versicherungen – offen gesagt
Bei Versicherungen arbeite ich als gebundener Vertreter ausschließlich für die Mecklenburgische. Hier erhalte ich, wie in der Branche üblich, eine Provision, die im Beitrag enthalten ist. Mein Grundsatz bleibt trotzdem: so wenig Versicherung wie möglich, so viel wie nötig.
Wie ein Erstgespräch abläuft
Das Erstgespräch dauert 30 Minuten, ist kostenlos und unverbindlich. Meistens sprechen wir per Videocall, gern aber auch persönlich in meinem Büro in Potsdam. Wir schauen uns deine Situation und deine Ziele an – und klären ehrlich, ob mein Ansatz zu dir passt.
Alle Pflichtangaben zu meinen Zulassungen findest du in der Erstinformation und im Impressum. Die Registrierungen kannst du im Vermittlerregister prüfen.